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简七理财 理财更简单，人生更自由 如何统计“养鹅账户”的投资收益？ 一张Excel表格轻松搞定 养鹅账户是雷打不动的储蓄，重在稳定和长期，这个特点很适合基金定投。 建议将工资的20%存入一张专卡，再用这张专卡去绑定基金账户做投资，而不建议用工资卡直接去绑定。 因为在实际操作中，我们一个月的储蓄额可能还不够做定投或是我们觉得目前的入场时机不佳而打算把当月的储蓄额攒到下个月一起投。 专卡专投，不论是定投、一次性申购、还是赎回，卡上的流水数据就是天然的记录。当然有心的小伙伴，我也推荐你们用工具包中的EXCEL基金投资记录表格来做记录。 除了基金，股票投资也是一样的专卡专投，工具包里也为炒股的小伙伴提供了EXCEL股票投资记录表格。 前面我们介绍的生活必需账户和梦想目标账户都可以省下记账这个环节，但是这回我们就要来好好给大家介绍一下基金记账了。 * 基金记账：玩转EXCEL表格 工作簿第一页是“所有基金”工作表，工作表链接了凤凰财经的基金数据库，打开工作表点击自动刷新即可更新净值。 
工作簿第二页是“基金投资汇总”，这个工作表展示了投资者所持有的基金概况一览表。每只基金的类型都有备注，投资者可以根据投资策略来调整各类型基金的投资比例。 要玩转这个表格，需要学习三个知识点： 1、跨页引用，将后面每只基金的“累计投资基金”、“平均净值”、“基金份额”引用到汇总表格中； 2、TODAY函数，调用系统实时时间； 3、VLOOKUP函数，从“所有基金”工作表查找某一基金代码对应的基金净值。 
VLOOKUP函数常会出现#N/A和#REF报错。 
* 记录投资收益 分红的记录和处理： 分红有现金分红和红利再投资两种情况。现金分红无赎回费，红利再投资无申购费。记录方式参见图表。 
拆分的记录和处理： 拆分就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。 假设投资者持有1000份基金A，当前则其对应的基金资产为1600元，在实施基金拆分后，基金份额净值由原来的1.60元下降为1.00元，而投资者持有的基金份额由原来的1000份变为1600份，对应的基金资产仍为1600元，资产规模并未发生变化。 拆分有两种记录方式，一种是单独记录一笔增加的份额（参见163113基金的记录方式），一种是直接修改赎回时的基金份额（参见163114基金的记录方式）。 
部分赎回的记录和处理： 基金赎回时按申购时间从早到晚赎回份额。部分赎回时常常会将某一笔投资分成两部分来记录。参与赎回的部分，手动输入赎回当日的成交净值；未参与赎回的部分，成交净值依然用VLOOKUP函数，实时更新。 
有了Excel，原本繁琐头疼的数据分分钟搞定，我们的投资收益也能一目了然。有兴趣的小伙伴，不妨下载链接里提供的表格，动手操作一下就明白啦。 拓展阅读 利用Excel记录股票投资 请用这张表，记录你的股票投资 【原创】股票净值记录表——给大家的新年礼物 【论坛版】 http://jane7.com/forum.php?mod=viewthread&tid=53595&highlight=%BC%C7%C2%BC 利用Excel记录基金投资 关于基金定投记录表格的使用问题【论坛版】 http://jane7.com/forum.php?mod=viewthread&tid=28831&highlight=%BC%C7%C2%BC
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